為了充分發(fā)揮金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的作用，規(guī)范和促進(jìn)金融發(fā)展，保護(hù)投資者合法權(quán)益，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定，省法制辦在充分調(diào)研，聽取有關(guān)部門、有關(guān)單位的意見基礎(chǔ)上，經(jīng)研究、修改，形成了《浙江省地方金融條例》（征求意見稿）?，F(xiàn)將征求意見稿全文公布，征求社會(huì)各界意見，征集意見時(shí)間為2018年9月3日至10月8日。如有修改意見和建議，請于2018年10月8日前將意見以電子郵件或者直接在網(wǎng)頁上留言的方式反饋至浙江省人民政府法制辦公室。

浙江省地方金融條例

（征求意見稿）

第一章總則

第一條【立法目的】為了充分發(fā)揮金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的作用，規(guī)范和促進(jìn)金融發(fā)展，保護(hù)投資者合法權(quán)益，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院決定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本條例。

第二條【適用范圍】本省行政區(qū)域內(nèi)從事金融服務(wù)、金融發(fā)展和金融監(jiān)管活動(dòng)的地方金融組織、地方金融管理機(jī)構(gòu)，以及其他與本條例規(guī)定的金融活動(dòng)有關(guān)的單位和個(gè)人，應(yīng)當(dāng)遵守本條例。法律、行政法規(guī)或者國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條【地方金融組織定義】地方金融組織，是指在本省行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，從事相關(guān)地方金融活動(dòng)的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、地方各類交易場所、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、民間資金管理企業(yè)、民間融資服務(wù)企業(yè)以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的其他組織。

第四條【地方金融工作要求】地方金融工作應(yīng)當(dāng)遵循分類管理、創(chuàng)新發(fā)展、穩(wěn)妥審慎、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的原則，引導(dǎo)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)金融健康平穩(wěn)運(yùn)行，構(gòu)建良好的地方金融生態(tài)環(huán)境。

第五條【政府職責(zé)】縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，引導(dǎo)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，推動(dòng)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，建立健全地方金融管理體制，加強(qiáng)金融監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)，做好屬地金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作。

省人民政府根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定建立地方金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，統(tǒng)籌地方金融改革和發(fā)展重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)解決地方金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作中的重大問題，維護(hù)地方金融穩(wěn)定。地方金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制具體工作由省人民政府地方金融管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

第六條【部門分工】縣級以上人民政府地方金融管理機(jī)構(gòu)（以下簡稱地方金融管理機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)金融服務(wù)、金融發(fā)展、金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置的綜合協(xié)調(diào)和指導(dǎo)工作，并依照本條例規(guī)定履行監(jiān)督管理職責(zé)。

縣級以上人民政府發(fā)展和改革、財(cái)政、公安、人力社保、市場監(jiān)督管理、稅務(wù)等部門，按照法定職責(zé)做好相關(guān)工作。

第七條【宣傳教育】縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)采取多種形式普及金融法律、法規(guī)和金融風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)，提高公眾金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

大眾傳播媒介應(yīng)當(dāng)開展金融風(fēng)險(xiǎn)防范公益性宣傳，創(chuàng)新輿論監(jiān)督形式，加強(qiáng)對違法金融活動(dòng)的輿論監(jiān)督。

第二章金融產(chǎn)業(yè)促進(jìn)與服務(wù)

第八條【產(chǎn)業(yè)發(fā)展總體要求】縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定并完善地方金融發(fā)展的政策和措施，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與地方金融組織、直接融資與間接融資、傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)與新興金融業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展，形成與地方經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的金融供給總量和與地方產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應(yīng)的金融供給結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)金融產(chǎn)業(yè)實(shí)力，提升金融服務(wù)能力和服務(wù)水平。

第九條【產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃編制】省、設(shè)區(qū)的市人民政府根據(jù)地方金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要和國家金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展要求，組織編制本行政區(qū)域的金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，并征求同級國家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)意見。設(shè)區(qū)的市人民政府編制金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)突出區(qū)域特點(diǎn)，與省金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃相銜接，并征求省人民政府的意見。

第十條【金融中心建設(shè)】省人民政府應(yīng)當(dāng)綜合考慮區(qū)位、產(chǎn)業(yè)、資源等情況，支持金融港灣、金融特色小鎮(zhèn)等金融集聚區(qū)建設(shè)，貫徹國家對外開放政策，加強(qiáng)區(qū)域發(fā)展協(xié)同以及與國際金融組織的交流與合作，增強(qiáng)金融資源集聚和輻射能力。

金融集聚區(qū)所在地縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)政策扶持，做好機(jī)構(gòu)培育、市場建設(shè)、環(huán)境營造、人才引進(jìn)培養(yǎng)等工作，并對金融集聚區(qū)建設(shè)用地作出規(guī)劃安排。

第十一條【金融改革試驗(yàn)】支持有條件的設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府按照國家和省金融改革創(chuàng)新總體布局，申報(bào)各類金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)和試點(diǎn)項(xiàng)目。

金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)和試點(diǎn)項(xiàng)目所在地縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)試驗(yàn)區(qū)和試點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)總體要求，落實(shí)改革、創(chuàng)新和試點(diǎn)任務(wù)。

第十二條【拓展融資渠道】縣級以上人民政府采取措施，推動(dòng)企業(yè)規(guī)范化股份制改制，支持企業(yè)通過上市、掛牌、發(fā)債、資產(chǎn)證券化、私募融資等方式擴(kuò)大直接融資，改善融資結(jié)構(gòu)。

第十三條【財(cái)政扶持政策】縣級以上人民政府制定適合當(dāng)?shù)亟鹑诎l(fā)展的財(cái)政政策，綜合利用設(shè)立政府引導(dǎo)基金、財(cái)政貼息、保險(xiǎn)補(bǔ)貼、資金獎(jiǎng)勵(lì)、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)确绞剑膭?lì)、引導(dǎo)金融資金和社會(huì)資金投向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目和重點(diǎn)領(lǐng)域，支持小微企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

投資者投資符合條件的種子期、初創(chuàng)期科技型企業(yè)的，按照國家規(guī)定享受稅收優(yōu)惠政策。

第十四條【人才隊(duì)伍建設(shè)】縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立金融人才隊(duì)伍建設(shè)長效機(jī)制，將金融人才培養(yǎng)和引進(jìn)計(jì)劃納入人才支持政策體系，按照規(guī)定對符合條件的金融人才給予獎(jiǎng)勵(lì)，并在落戶、居住、子女教育、醫(yī)療等方面提供便利。

第十五條【業(yè)務(wù)配套支撐】縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)為依法設(shè)立的地方金融組織開展相關(guān)抵（質(zhì)）押物融資業(yè)務(wù)提供便利，及時(shí)為其辦理融資抵（質(zhì)）押登記手續(xù)；與區(qū)域性股權(quán)市場建立股權(quán)登記對接機(jī)制；對依法設(shè)立的地方金融組織視同金融機(jī)構(gòu)開展金融業(yè)務(wù)給予相關(guān)政策支持。

人民銀行派駐機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對依法設(shè)立的地方金融組織開展業(yè)務(wù)所需的信用信息查詢提供支持。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為依法設(shè)立的地方金融組織開展業(yè)務(wù)所需的資金托管、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)提供支持。

第十六條【創(chuàng)新支持與監(jiān)管沙盒】支持互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)在金融服務(wù)領(lǐng)域的運(yùn)用，推動(dòng)金融科技產(chǎn)品、服務(wù)和商業(yè)模式創(chuàng)新。

在不違反國家有關(guān)規(guī)定和潛在金融風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，省地方金融管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要，建立與創(chuàng)新發(fā)展相適應(yīng)的監(jiān)管制度，研究提出需要實(shí)行審慎監(jiān)管的事項(xiàng)目錄和擬采取的監(jiān)管措施，允許符合條件的地方金融組織探索業(yè)務(wù)創(chuàng)新。需要實(shí)行審慎監(jiān)管的事項(xiàng)目錄和擬采取的監(jiān)管措施報(bào)經(jīng)省人民政府批準(zhǔn)后，由省地方金融管理機(jī)構(gòu)組織實(shí)施。

第十七條【行業(yè)自律】鼓勵(lì)地方金融組織和在本省行政區(qū)域內(nèi)從事金融服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)依法建立行業(yè)自律組織，實(shí)行自律管理。

相關(guān)自律組織依照法律、法規(guī)和章程的規(guī)定開展行業(yè)發(fā)展研究、誠信體系建設(shè)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、職業(yè)技能培訓(xùn)和會(huì)員權(quán)益保護(hù)等工作。

第三章地方金融活動(dòng)規(guī)范

第十八條【地方金融活動(dòng)原則】開展地方金融活動(dòng)不得損害社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法辦理審批或者備案手續(xù)，接受地方金融管理機(jī)構(gòu)和其他有關(guān)部門的監(jiān)督管理，并遵守合法經(jīng)營、誠實(shí)守信、控制風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營原則。

進(jìn)行金融投資的單位和個(gè)人（以下簡稱投資者）應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，審慎決策，理性投資并承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)。

第十九條【地方金融組織設(shè)立和業(yè)務(wù)審批】按照國家和省有關(guān)規(guī)定，設(shè)立地方金融組織或者開展相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)辦理審批手續(xù)的，地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法辦理。省人民政府根據(jù)國家授權(quán)確定審批部門時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一歸口管理的原則。

作出準(zhǔn)予許可決定的，省人民政府或者其確定的審批部門應(yīng)當(dāng)向地方金融組織頒發(fā)經(jīng)營許可證。禁止偽造、編造、轉(zhuǎn)讓、出租、出借經(jīng)營許可證。

第二十條【民間資金管理企業(yè)】民間資金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)自注冊登記之日起十五日內(nèi)，持營業(yè)執(zhí)照副本向省地方金融管理機(jī)構(gòu)備案。

民間資金管理企業(yè)可以通過非公開方式向投資者募集定向集合資金，對特定的生產(chǎn)經(jīng)營項(xiàng)目進(jìn)行投資。每期定向集合資金的投資者不得超過二百人。民間資金管理企業(yè)進(jìn)行定向集合資金募集的，應(yīng)當(dāng)事先向省地方金融管理機(jī)構(gòu)申請登記，并自融資結(jié)束之日起二十日內(nèi)將融資情況書面報(bào)告省地方金融管理機(jī)構(gòu)。

前款規(guī)定的投資者應(yīng)當(dāng)是具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力，且自有金融資產(chǎn)三十萬以上的自然人或凈資產(chǎn)一百萬元以上的企業(yè)和其他組織。

第二十一條【民間融資服務(wù)企業(yè)】依法設(shè)立的民間融資服務(wù)企業(yè)可以開展下列業(yè)務(wù)：

（一）以信息中介或者信息平臺(tái)形式，在備案的區(qū)域范圍內(nèi)提供資金供需信息發(fā)布、資信評估、借貸撮合等信息中介服務(wù)；

（二）監(jiān)測評估民間融資風(fēng)險(xiǎn)、跟蹤分析民間融資資金使用和履約情況，提供資金轉(zhuǎn)貸服務(wù)；

（三）民間借貸信息登記；

（四）為公證處、擔(dān)保公司、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)等民間融資配套服務(wù)機(jī)構(gòu)入駐提供便利條件。

民間融資服務(wù)企業(yè)應(yīng)當(dāng)自注冊登記之日起十五日內(nèi)，持營業(yè)執(zhí)照副本向設(shè)區(qū)的市地方金融管理機(jī)構(gòu)備案。民間融資服務(wù)企業(yè)開展民間借貸信息登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)設(shè)區(qū)的市地方金融管理機(jī)構(gòu)備案，并定期將登記的民間借貸信息報(bào)送設(shè)區(qū)的市地方金融管理機(jī)構(gòu)。

民間融資服務(wù)企業(yè)提供信息中介服務(wù)的，不得以互聯(lián)網(wǎng)為服務(wù)提供的主要渠道。

第二十二條【區(qū)域限定】民間資金管理企業(yè)、民間融資服務(wù)企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍和區(qū)域開展業(yè)務(wù)，促進(jìn)特定區(qū)域內(nèi)民間資金供需規(guī)范有序?qū)印?/span>

第二十三條【外省地方金融組織管理】在外省注冊設(shè)立的地方金融組織在本省行政區(qū)域內(nèi)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)事先向省地方金融管理機(jī)構(gòu)備案；根據(jù)國家和省有關(guān)規(guī)定，在本省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)履行報(bào)批程序。

第二十四條【其他組織融資活動(dòng)告知】不屬于地方金融組織且未納入國家金融管理部門監(jiān)督管理范圍的有關(guān)組織，在本省行政區(qū)域內(nèi)從事權(quán)益性、債務(wù)性等融資活動(dòng)的，根據(jù)其所從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的性質(zhì)，應(yīng)當(dāng)事先告知所在地相應(yīng)的國家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)、行業(yè)主管部門以及地方金融管理機(jī)構(gòu)。

第二十五條【公示制度與業(yè)務(wù)開展要求】省地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，以便于公眾知曉的方式公布并定期更新地方金融組織名單以及相關(guān)審批、備案信息。

地方金融組織開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守國家和省有關(guān)規(guī)定。未經(jīng)依法審批或者備案，任何單位和個(gè)人不得開展應(yīng)當(dāng)由地方金融組織從事的相關(guān)業(yè)務(wù)。

第二十六條【法人治理與審慎經(jīng)營】地方金融組織應(yīng)當(dāng)完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立健全崗位職責(zé)、議事規(guī)則、財(cái)務(wù)管理規(guī)則等內(nèi)部管理制度，合理安排股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例，形成有效內(nèi)部制衡機(jī)制。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)依據(jù)國家和省有關(guān)規(guī)定，按照審慎經(jīng)營的要求，建立并嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)撥備、流動(dòng)性管理、風(fēng)險(xiǎn)隔離、關(guān)聯(lián)交易規(guī)范等方面的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

第二十七條【高管任職培訓(xùn)】地方金融組織法定代表人和負(fù)有經(jīng)營決策或者風(fēng)險(xiǎn)管理最高管理權(quán)限的人員應(yīng)當(dāng)具備與本組織所從事的經(jīng)營活動(dòng)相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和管理能力，參加省地方金融管理機(jī)構(gòu)組織的專業(yè)知識(shí)和管理能力培訓(xùn)。

第二十八條【規(guī)范關(guān)聯(lián)交易】地方金融組織不得違反國家和省有關(guān)規(guī)定為控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等關(guān)聯(lián)方提供融資、投資、增信、收購兼并等服務(wù)。地方金融組織為關(guān)聯(lián)方提供服務(wù)的條件不得優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類服務(wù)的條件。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法建立回避制度，其控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員按規(guī)定就有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)執(zhí)行表決回避。

第二十九條【投資者適當(dāng)性管理】地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立金融投資者適當(dāng)性制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級、適當(dāng)性匹配的具體方法等內(nèi)容；基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者。

第三十條【信息披露和產(chǎn)品報(bào)備】地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法履行企業(yè)信息公示義務(wù)。產(chǎn)品或者服務(wù)發(fā)行銷售前，地方金融組織應(yīng)當(dāng)向投資者披露其治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度以及產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、投資周期、資金用途、交易規(guī)則、投資者適當(dāng)性要求、潛在風(fēng)險(xiǎn)等可能影響投資者決策的信息。產(chǎn)品或者服務(wù)的信息發(fā)生情況變化的，地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露相關(guān)情況。

地方金融組織公示、披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語言應(yīng)當(dāng)通俗易懂。

地方金融組織發(fā)行的產(chǎn)品具有風(fēng)險(xiǎn)外溢性較大特點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)符合國家和省有關(guān)規(guī)定，并在發(fā)行前向地方金融管理機(jī)構(gòu)備案。

第三十一條【材料報(bào)送和重大事項(xiàng)報(bào)告要求】地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照要求向地方金融管理機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告、經(jīng)營報(bào)告以及注冊會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告等文件和資料；發(fā)生合并、分立、控股權(quán)變更等重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告地方金融管理機(jī)構(gòu)。報(bào)送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并按照要求接入地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控系統(tǒng)。

地方金融組織存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、重大違規(guī)擔(dān)保、受到大額欺詐、主要股東或者合伙人經(jīng)營困難、主要負(fù)責(zé)人失聯(lián)等嚴(yán)重影響經(jīng)營的重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知注冊地地方金融管理機(jī)構(gòu)。

第三十二條【地方金融組織終止】地方金融組織解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對相關(guān)業(yè)務(wù)承接以及債務(wù)清償作出明確安排。清算過程應(yīng)當(dāng)接受地方金融管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。

地方金融組織解散或者依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)行政許可證件交省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)注銷，并由省地方金融管理部門公告注銷信息。

第三十三條【清算期限制措施】地方金融組織清算期間，經(jīng)省人民政府批準(zhǔn)，地方金融管理機(jī)構(gòu)可以采取下列措施：

（一）其法定代表人和負(fù)有經(jīng)營決策或者風(fēng)險(xiǎn)管理最高管理權(quán)限的人員出境將對公眾利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)根據(jù)出入境管理有關(guān)規(guī)定依法阻止其出境；

（二）申請司法機(jī)關(guān)依法禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。

第三十四條【民間借貸規(guī)范】因生產(chǎn)經(jīng)營需要，自然人之間、自然人與非金融企業(yè)和其他組織之間進(jìn)行借貸，或者非金融企業(yè)之間進(jìn)行臨時(shí)調(diào)劑性借貸的，應(yīng)當(dāng)依法訂立合同。

出借人應(yīng)當(dāng)以自有資金出借，不得非法吸收、變相吸收公眾資金或者套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金用于借貸牟取非法收入。

民間借貸利率由借款人和出借人雙方協(xié)商確定；國家對利率限制有規(guī)定的，從其規(guī)定。借款的利息不得預(yù)先在本金中扣除。利息預(yù)先在本金中扣除的，應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款數(shù)額返還借款并計(jì)算利息。

第三十五條【特定出借人名錄管理】人民法院可以根據(jù)民間借貸糾紛案件審理情況，建立特定出借人名錄管理制度，規(guī)范民間借貸糾紛案件訴訟秩序，通過提高應(yīng)訴率、強(qiáng)化審查力度、加強(qiáng)部門協(xié)作等方式制約非法民間借貸行為。

公安、稅務(wù)等部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與人民法院的協(xié)作，依法及時(shí)處理人民法院移送的相關(guān)案件，建立對特定出借人的聯(lián)合制約機(jī)制。

第三十六條【民間借貸信息登記】民間借貸借款人或者出借人（以下統(tǒng)稱當(dāng)事人）住所地、經(jīng)常居住地、注冊地在本省行政區(qū)域內(nèi)的，當(dāng)事人可以向符合條件的民間融資服務(wù)企業(yè)申請辦理民間借貸信息登記。符合登記條件的，民間融資服務(wù)企業(yè)應(yīng)當(dāng)予以登記，并向當(dāng)事人提供信息登記憑證。

民間借貸具有下列情形之一的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理民間借貸信息登記：

（一）單筆借款金額達(dá)到三百萬元以上；

（二）借款本息余額達(dá)到一千萬元以上；

（三）借款人向三十人以上特定對象借款。

第三十七條【登記信息管理規(guī)范】民間融資服務(wù)企業(yè)開展信息登記服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建立登記信息管理制度，保障民間借貸當(dāng)事人合法權(quán)益。除依法向地方金融管理機(jī)構(gòu)等部門提供登記信息外，民間融資服務(wù)企業(yè)不得向當(dāng)事人以外的第三人提供登記信息。

地方金融管理機(jī)構(gòu)等部門依法獲取登記信息的，應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)使用，不得侵犯民間借貸當(dāng)事人個(gè)人隱私和商業(yè)秘密。

第三十八條【備案支持】縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)對民間借貸信息登記的當(dāng)事人予以相關(guān)政策支持。

當(dāng)事人持民間借貸合同、借款人收到借款的相關(guān)憑證和信息登記證明向公證機(jī)構(gòu)申請辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力公證的，公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法予以辦理。

經(jīng)依照本條例辦理信息登記的民間借貸不得視為影響借款人信用等級的負(fù)面因素。

第三十九條【金融業(yè)務(wù)廣告規(guī)范】任何單位和個(gè)人不得違反國家有關(guān)規(guī)定，以廣告、公開勸誘等方式，向社會(huì)不特定對象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對象開展資金募集宣傳，不得承諾或者變相承諾對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風(fēng)險(xiǎn)等保證。

廣告發(fā)布者發(fā)布金融類廣告，應(yīng)當(dāng)依法查驗(yàn)廣告主的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，核對廣告內(nèi)容，不得發(fā)布不符合廣告管理規(guī)定的金融廣告。金融類廣告中應(yīng)當(dāng)顯著提示產(chǎn)品或者服務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及責(zé)任承擔(dān)。

第四章 監(jiān)督管理和金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置

第四十條【監(jiān)管職責(zé)】省人民政府應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范統(tǒng)一的地方金融活動(dòng)監(jiān)督管理和地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范制度，統(tǒng)籌建設(shè)全省地方金融信息基礎(chǔ)設(shè)施，建立地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控系統(tǒng)。

縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)整合地方金融監(jiān)管職能，完善應(yīng)急預(yù)案等金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置措施，及時(shí)穩(wěn)妥處置區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)。

地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行地方金融組織監(jiān)督管理職責(zé)，完善金融風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急處置措施，并與有關(guān)部門以及國家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)建立金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作協(xié)調(diào)機(jī)制。

第四十一條【監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)與利用】省人民政府應(yīng)當(dāng)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等現(xiàn)代信息技術(shù)建立并完善地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控系統(tǒng)，加強(qiáng)相關(guān)部門監(jiān)管信息數(shù)據(jù)的交換、整合和共享，推進(jìn)與國家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)建立信息和數(shù)據(jù)共享機(jī)制。

地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)利用地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控系統(tǒng)做好實(shí)時(shí)監(jiān)測、統(tǒng)計(jì)分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、評估處置、信息發(fā)布等工作，加強(qiáng)與國家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，提高地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置能力。

第四十二條【現(xiàn)場檢查】地方金融管理機(jī)構(gòu)對地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)督管理，或者對涉嫌違法民間融資行為進(jìn)行查處時(shí)，可以進(jìn)入經(jīng)營場所依法實(shí)施現(xiàn)場檢查，并采取下列措施：

（一）詢問相關(guān)工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；

（二）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料；

（三）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件、資料、電子設(shè)備，依照法定程序?qū)嵤┫刃械怯洷４妫?/span>

（四）檢查業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)；

（五）依法可以采取的其他措施。

第四十三條【約談、整改】地方金融管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與地方金融組織實(shí)際控制人、主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其就地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說明，責(zé)令其進(jìn)行整改。

第四十四條【地方金融組織風(fēng)險(xiǎn)處置1】地方金融管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)地方金融組織的經(jīng)營活動(dòng)可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)地方金融組織及有關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，并可以采取扣押財(cái)物，查封場所、設(shè)施或者財(cái)物等行政強(qiáng)制措施。

地方金融組織屬于國有或者國有控股的，有管轄權(quán)的縣級以上人民政府可以依法對其董事、監(jiān)事、高級管理人員等進(jìn)行調(diào)整，或者限制其投資和其他資金運(yùn)用，必要時(shí)可以對其進(jìn)行重組。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，消除重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，并向地方金融管理機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。經(jīng)地方金融管理機(jī)構(gòu)驗(yàn)收，確認(rèn)重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患已經(jīng)消除的，地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起三日內(nèi)解除前款規(guī)定的措施。

第四十五條【地方金融組織風(fēng)險(xiǎn)處置2】地方金融組織出現(xiàn)重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，無法償還到期債務(wù)，引發(fā)重大群體性事件或者危及區(qū)域金融安全的，注冊地人民政府可以組織有關(guān)部門組成監(jiān)管工作小組，進(jìn)駐出險(xiǎn)的地方金融組織開展接管工作；監(jiān)管工作小組應(yīng)當(dāng)及時(shí)摸清出險(xiǎn)的地方金融組織風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，追繳藏匿資產(chǎn)，甄別債權(quán)債務(wù)，采取協(xié)調(diào)同類組織接收存續(xù)業(yè)務(wù)、市場化重組、破產(chǎn)重整等方式處置風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益。

第四十六條【地方金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)告知和協(xié)助處置】注冊地在本省行政區(qū)域內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱地方金融機(jī)構(gòu)）存在公司治理失衡、控股權(quán)或?qū)嶋H控制人變更、董事會(huì)或經(jīng)營管理層重大調(diào)整、不良率達(dá)到一定警戒線或出現(xiàn)潛在兌付風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營業(yè)務(wù)模式發(fā)生重大變化、重大投融資活動(dòng)等情況，可能導(dǎo)致重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并將相關(guān)信息告知注冊地人民政府和省地方金融管理機(jī)構(gòu)。

注冊地人民政府接到前款地方金融機(jī)構(gòu)信息告知后應(yīng)當(dāng)根據(jù)事件情況啟動(dòng)相應(yīng)應(yīng)急預(yù)案，組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門協(xié)助前款地方金融機(jī)構(gòu)和國家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)做好金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

第四十七條【其他機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)協(xié)助處置】私募股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)、股權(quán)眾籌組織等由國家金融管理部門監(jiān)督管理的非金融機(jī)構(gòu)以及注冊地不在本省行政區(qū)域內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)，發(fā)生可能導(dǎo)致重大金融風(fēng)險(xiǎn)的事件的，縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)相關(guān)部門配合國家金融管理部門開展事件調(diào)查、性質(zhì)認(rèn)定等相關(guān)工作。

第四十八條【企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)處置】存在資金周轉(zhuǎn)困難或者資不抵債情況的企業(yè)（以下簡稱出險(xiǎn)企業(yè)）應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)處置主體責(zé)任。出險(xiǎn)企業(yè)情況可能引發(fā)重大區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的，由出險(xiǎn)企業(yè)注冊地人民政府負(fù)責(zé)牽頭協(xié)調(diào)處置；出險(xiǎn)企業(yè)注冊地人民政府協(xié)調(diào)處置確有困難的，可以提請上級人民政府予以協(xié)調(diào)。

承擔(dān)協(xié)調(diào)處置責(zé)任的縣級以上人民政府根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，支持出險(xiǎn)企業(yè)開展資產(chǎn)重組，協(xié)調(diào)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)與民間借貸債權(quán)人達(dá)成債務(wù)處置共識(shí)，指導(dǎo)債權(quán)人成立債權(quán)人委員會(huì)并督促各債權(quán)人執(zhí)行債權(quán)人委員會(huì)通過的共同約定，引導(dǎo)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)就審慎處理擔(dān)保代償問題加強(qiáng)與借款人、擔(dān)保人的訴前協(xié)商。

承擔(dān)協(xié)調(diào)處置責(zé)任的縣級以上人民政府有關(guān)部門可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)協(xié)調(diào)處置需要，在股權(quán)轉(zhuǎn)讓、不動(dòng)產(chǎn)變更、出入境管理等方面，對納入?yún)f(xié)調(diào)的出險(xiǎn)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)以及其他相關(guān)單位或者個(gè)人依法采取相關(guān)限制措施。

第四十九條【涉眾型金融風(fēng)險(xiǎn)處置】地方金融管理機(jī)構(gòu)和其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，通過日常監(jiān)管、技術(shù)監(jiān)測、網(wǎng)格巡查、專項(xiàng)排查、核實(shí)群眾舉報(bào)等方式，開展監(jiān)測預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)各類金融風(fēng)險(xiǎn)，并按照職責(zé)分工報(bào)送同級地方金融管理機(jī)構(gòu)或者國家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)。

對可能引發(fā)或者已經(jīng)形成的嚴(yán)重影響金融秩序和金融穩(wěn)定的重大金融風(fēng)險(xiǎn)，國家未明確處置責(zé)任部門的，縣級人民政府應(yīng)當(dāng)建立處置工作組，組織開展違法行為調(diào)查，有權(quán)要求涉嫌對象提供經(jīng)審計(jì)的與違法行為認(rèn)定相關(guān)的材料，組織有關(guān)部門對違法行為進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定，做好人員控制和資產(chǎn)保全以及信訪維穩(wěn)等工作。省、設(shè)區(qū)的市人民政府及其地方金融管理機(jī)構(gòu)、國家金融管理部門派駐機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好相關(guān)指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。

第五十條【優(yōu)化金融信用環(huán)境】省人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融信用環(huán)境建設(shè)，相關(guān)信用信息應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定納入省公共信用信息共享平臺(tái)，組織構(gòu)建守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制。強(qiáng)化失信懲戒，將相關(guān)失信行為記入信用檔案。相關(guān)單位或者個(gè)人存在經(jīng)依法認(rèn)定的惡意逃廢金融債權(quán)、非法集資等違法行為的，將其納入嚴(yán)重失信名單并依法予以懲戒。

第五十一條【投訴舉報(bào)】任何單位和個(gè)人有權(quán)對金融違法行為進(jìn)行投訴和舉報(bào)。地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投訴舉報(bào)機(jī)制，公布受理方式，及時(shí)處理投訴舉報(bào)。

第五章法律責(zé)任

第五十二條【轉(zhuǎn)致規(guī)定】違反本條例規(guī)定的行為，法律、行政法規(guī)已規(guī)定法律責(zé)任的，從其規(guī)定；法律、行政法規(guī)未規(guī)定法律責(zé)任的，依照本條例規(guī)定執(zhí)行；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十三條【未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立機(jī)構(gòu)】違反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)采取扣押財(cái)物，查封場所、設(shè)施或者財(cái)物等行政強(qiáng)制措施，責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上三倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上十五萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處違法所得三倍以上五倍以下罰款：

（一）違反本條例第十九條第一款規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立地方金融組織的；

（二）違反本條例第二十三條規(guī)定，在外省注冊設(shè)立的地方金融組織在本省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，未按照國家和省有關(guān)規(guī)定，事先報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的。

第五十四條【出租出借許可證和未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展業(yè)務(wù)】反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上三倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上十五萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，處違法所得三倍以上五倍以下罰款，并可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證：

（一）違反本條例第十九條第二款規(guī)定，出租、出借經(jīng)營許可證的；

（二）違反本條例第二十五條第二款規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展應(yīng)當(dāng)由地方金融組織從事的相關(guān)業(yè)務(wù)的。

第五十五條【未履行備案義務(wù)1】違反本條例第二十條第一款、第二十一條第二款規(guī)定，民間資金管理企業(yè)、民間融資服務(wù)企業(yè)未履行備案義務(wù)的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并按照下列規(guī)定予以處罰：

（一）對民間資金管理企業(yè)處十萬元以上一百萬元以下罰款；

（二）對民間融資服務(wù)企業(yè)處五萬元以上五十萬元以下罰款。

第五十六條【未履行機(jī)構(gòu)備案義務(wù)2】違反本條例第二十三條規(guī)定，在外省注冊設(shè)立的地方金融組織未履行備案義務(wù)的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并處十萬元以上三十萬元以下罰款。

第五十七條【未建立審慎經(jīng)營規(guī)則和投資者適當(dāng)性制度】地方金融組織有下列情形之一的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，整改期間暫停受理其產(chǎn)品備案；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證：

（一）違反本條例第二十六條第二款規(guī)定，未按規(guī)定建立或者未執(zhí)行相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)管理制度的；

（二）違反本條例第二十九條規(guī)定，未建立或者未執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的。

第五十八條【未履行信息披露義務(wù)】違反本條例第三十條第一款、第二款規(guī)定，地方金融組織未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)或者披露信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，整改期間暫停受理其產(chǎn)品備案；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，處五萬元以上五十萬元以下罰款，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

第五十九條【未履行產(chǎn)品備案義務(wù)】違反本條例第三十條第三款規(guī)定，地方金融組織未進(jìn)行產(chǎn)品備案的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，可以處十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，處募集資金百分之一以上百分之五以下罰款，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

第六十條【違反信息報(bào)送和事項(xiàng)說明要求】違反本條例第三十一條第一款規(guī)定，地方金融組織未按要求履行材料報(bào)送、重大事項(xiàng)說明義務(wù)的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；提供虛假材料或者隱瞞重要事項(xiàng)或者逾期不改正的，處二萬元以上十萬元以下罰款；可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

第六十一條【違反信息登記管理規(guī)定】民間融資服務(wù)企業(yè)有下列情形之一的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，可以處一萬元以上五萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令其停止相關(guān)業(yè)務(wù)：

（一）違反本條例第三十六條第一款規(guī)定，對符合登記條件的借貸信息不予登記或者未向當(dāng)事人提供信息登記憑證的；

（二）違反本條例第三十七條第一款規(guī)定，未建立登記信息管理制度或者向當(dāng)事人以外第三人提供登記信息的。

第六十二條【不配合監(jiān)督管理】地方金融組織有下列情形之一的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處一萬元以上五萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成違反治安管理行為的，由公安機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰：

（一）拒絕、阻礙地方金融管理機(jī)構(gòu)依法實(shí)施監(jiān)督檢查的；

（二）拒絕執(zhí)行地方金融管理機(jī)構(gòu)依照本條例第四十四條第一款規(guī)定采取的措施的。

第六十三條【主要人員法律責(zé)任規(guī)定】地方金融組織違反法律、行政法規(guī)及本條例有關(guān)規(guī)定，地方金融管理機(jī)構(gòu)可以對其法定代表人、負(fù)有經(jīng)營決策或者風(fēng)險(xiǎn)管理最高管理權(quán)限的人員和其他直接責(zé)任人員給予警告或通報(bào)；造成重大社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的，由省地方金融管理機(jī)構(gòu)將相關(guān)人員納入嚴(yán)重失信名單，依法實(shí)施行業(yè)禁入等聯(lián)合懲戒措施。

第六十四條【行政處罰委托】地方金融管理機(jī)構(gòu)可以委托符合《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定條件的具有管理公共事務(wù)職能的組織實(shí)施行政處罰。

第六十五條【處分】地方金融管理機(jī)構(gòu)、其他有關(guān)部門及其工作人員有濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊行為的，由有權(quán)機(jī)關(guān)責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，對負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分。

第六章附則

第六十六條【定義】本條例下列用語的含義：

（一）地方各類交易場所，是指在本省行政區(qū)域內(nèi)經(jīng)省政府批準(zhǔn)設(shè)立，按照國家和省有關(guān)規(guī)定，從事權(quán)益類交易、大宗商品中遠(yuǎn)期交易以及其他標(biāo)準(zhǔn)化合約交易的各類交易場所，但由國務(wù)院或國家金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的交易場所、公共資源交易場所以及僅從事車輛、房地產(chǎn)等實(shí)物交易的交易場所除外。

（二）區(qū)域性股權(quán)市場，是指為所在省級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動(dòng)提供設(shè)施與服務(wù)的地方交易場所。

（三）地方資產(chǎn)管理公司，是指省人民政府依法設(shè)立或授權(quán)的參與本省行政區(qū)域內(nèi)金融企業(yè)不良資產(chǎn)的批量收購、處置業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理或經(jīng)營公司。

（四）金融機(jī)構(gòu)，是指由國家金融管理部門依法許可設(shè)立并由其監(jiān)督管理，且經(jīng)中國人民銀行認(rèn)定的，從事法定金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。

第六十七條【其他組織的法律適用】農(nóng)民專業(yè)合作社開展信用互助業(yè)務(wù)的，由省地方金融管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)并適用本條例有關(guān)規(guī)定。

第六十八條【實(shí)施細(xì)則】省人民政府可以依據(jù)本條例自行制定或者授權(quán)省地方金融管理機(jī)構(gòu)制定相關(guān)實(shí)施細(xì)則。

第六十九條【施行日期】本條例自xx年x月x日起施行。