河北省地方金融監(jiān)督管理條例

（2017年12月1日河北省第十二屆人民代表大會常務委員會第三十三次會議通過）

第一章 總則

第一條 為了加強地方金融監(jiān)督管理，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定，促進地方金融健康發(fā)展，根據(jù)有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，結合本省實際，制定本條例。

第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)從事地方金融服務以及監(jiān)督管理等活動，適用本條例。國家對金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條 本條例所稱地方金融組織，是指依法設立，從事相關地方金融活動的小額貸款公司、各類交易場所、地方金融控股企業(yè)、地方資產(chǎn)管理公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務院授權省人民政府監(jiān)督管理的其他組織等。

第四條 地方金融監(jiān)督管理工作應當堅持促進發(fā)展與防范風險相結合，遵循積極穩(wěn)妥、安全審慎的原則，著力構建現(xiàn)代金融監(jiān)管框架，推動金融服務實體經(jīng)濟，發(fā)揮市場在金融資源配置中的作用，促進經(jīng)濟和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展。

第五條 地方金融監(jiān)督管理實行屬地管理、分級負責。

縣級以上人民政府應當加強對地方金融工作的組織領導，履行屬地金融監(jiān)管和風險處置責任，建立健全地方金融監(jiān)督管理制度，制定地方金融突發(fā)事件應急預案，有效防范和化解金融風險，協(xié)調解決地方金融監(jiān)督管理有關重大事項。

第六條 縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構以及縣級以上人民政府確定的負責地方金融監(jiān)管的部門（統(tǒng)稱為地方金融監(jiān)管機構），負責本行政區(qū)域內(nèi)的地方金融組織以及相關地方金融活動的監(jiān)督管理工作，并做好地方金融服務、金融發(fā)展的協(xié)調指導工作。

縣級以上人民政府發(fā)展改革、工業(yè)和信息化、商務、財政、住房城鄉(xiāng)建設、國土資源、民政、公安、稅務、審計、工商行政管理、市場監(jiān)督管理、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理等部門和機構，按照各自職責做好相關工作。

第七條 省、設區(qū)的市人民政府應當編制本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃，并征求所在地國家金融管理部門派出機構意見。金融發(fā)展規(guī)劃應當包括金融產(chǎn)業(yè)布局、金融資源聚集、區(qū)域協(xié)同發(fā)展、政策扶持、機構培育、市場建設、環(huán)境優(yōu)化等方面的內(nèi)容。

第八條 從事地方金融服務，應當依法取得相應的經(jīng)營資格，接受地方金融監(jiān)管機構和其他有關部門的監(jiān)督管理。

第九條 進行地方金融投資,應當自愿參與、自負盈虧、自擔風險，不得損害社會公共利益和他人合法權益。

第十條 縣級以上人民政府及其有關部門應當加強金融法律、法規(guī)以及有關知識的宣傳教育，提高公眾金融知識水平和風險防范意識。

鼓勵、支持社會公眾和廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡等媒體對地方金融活動進行社會監(jiān)督和輿論監(jiān)督。

第十一條 任何單位和個人有權對地方金融違法行為進行投訴和舉報。地方金融監(jiān)管機構應當建立健全投訴舉報機制，公布受理方式，及時接受和處理投訴舉報。舉報屬實的，應當給予獎勵。

第二章 地方金融服務經(jīng)營

第十二條 縣級以上人民政府應當制定并完善金融發(fā)展的政策和措施，推進專業(yè)化綜合金融服務平臺建設，激發(fā)金融創(chuàng)新活力，統(tǒng)籌直接融資與間接融資、傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)與新型地方金融業(yè)態(tài)協(xié)調發(fā)展，支持發(fā)展普惠金融，保障社會公眾享有價格合理、便捷安全的基本金融服務。

鼓勵和引導金融資金和社會資金投向節(jié)能環(huán)保領域，促進綠色金融發(fā)展，推進經(jīng)濟結構轉型升級。

第十三條 地方金融組織開展業(yè)務應當遵守下列規(guī)定：

（一）按照批準的經(jīng)營范圍合理確定經(jīng)營的金融產(chǎn)品；

（二）建立資產(chǎn)流動風險準備、風險集中、關聯(lián)交易等金融風險防范制度；

（三）與客戶簽訂合法規(guī)范的交易合同；

（四）如實向投資者和客戶提示投資風險，披露可能影響其決策的信息；

（五）不得進行內(nèi)幕交易、操縱市場等違法活動。

第十四條 申請設立小額貸款公司，應當依照有關法律法規(guī)規(guī)定經(jīng)注冊地縣級人民政府審查，向注冊地設區(qū)的市人民政府申請辦理經(jīng)營許可手續(xù)。

申請小額貸款公司經(jīng)營許可應當具備下列條件：

（一）一次性實繳貨幣資本不低于人民幣五千萬元；

（二）發(fā)起人為具備法人資格的企業(yè)，具備連續(xù)三年以上盈利業(yè)績和良好的誠信記錄；

（三）股東出資資金為自有資金；

（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備履行職責所需的專業(yè)能力和良好的誠信記錄；

（五）有健全的業(yè)務操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風險管理制度，有適合經(jīng)營要求的軟件交易系統(tǒng)和硬件設施；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第十五條 小額貸款公司應當按照小額、分散的原則開展經(jīng)營活動，鼓勵為小型微型企業(yè)、個體經(jīng)營者和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供融資服務，提高服務實體經(jīng)濟能力。

第十六條 小額貸款公司應當在國家規(guī)定的貸款利率幅度內(nèi)確定發(fā)放貸款的利率，不得向國家限制的行業(yè)和非法領域發(fā)放貸款，不得吸收公眾存款，不得進行任何形式的社會集資活動。

第十七條 在國務院金融管理機構批準設立的從事金融產(chǎn)品交易的業(yè)務以外，設立從事權益類交易、大宗商品中遠期交易以及其他標準化合約交易業(yè)務的交易場所（統(tǒng)稱為各類交易場所），應當具備下列條件：

（一）名稱中有交易所字樣的，一次性實繳貨幣資本不低于人民幣五千萬元；名稱中沒有交易所字樣的，一次性實繳貨幣資本不低于人民幣二千萬元；

（二）股東（發(fā)起人）為具備行業(yè)背景的骨干企業(yè)，具備良好的誠信記錄；

（三）出資人財務狀況良好，主要出資人資產(chǎn)負債率不超過百分之七十且凈資產(chǎn)不低于人民幣五千萬元；

（四）交易模式、交易品種明確；

（五）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備履行職責所需的專業(yè)能力和良好的誠信記錄；

（六）有健全的業(yè)務操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風險管理制度，有適合經(jīng)營要求的軟件交易系統(tǒng)和硬件設施；

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

申請設立各類交易場所的，應當向所在地設區(qū)的市地方金融監(jiān)管機構提出申請，設區(qū)的市地方金融監(jiān)管機構根據(jù)前款條件進行審查，符合條件的報本級人民政府。設區(qū)的市人民政府同意后報省人民政府批準，批準后方可進行工商注冊登記。名稱中有交易所字樣的，省人民政府批準前應當征求國家有關部門的意見。

第十八條 各類交易場所實行投資者準入管理制度，注冊地、實際經(jīng)營地和服務器所在地應當保持一致，建立互聯(lián)互通和統(tǒng)一結算平臺，并不得有下列行為：

（一）將投資權益拆分為等份額公開發(fā)行；

（二）將投資權益按照標準化交易單位持續(xù)掛牌交易；

（三）采取集中競價、連續(xù)競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進行交易；

（四）以集中交易方式進行標準化合約交易；

（五）開展分散式柜臺交易模式和類似證券發(fā)行上市的現(xiàn)貨發(fā)售模式；

（六）開展貴金屬、保險、信貸交易；

（七）權益持有人累計超過二百人；

（八）法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

第十九條 各類交易場所發(fā)生注冊資本變更、合并、分立、股權變更以及業(yè)務范圍變更等重大事項，應當按照設立審批流程辦理相關變更手續(xù)。

小額貸款公司等其他地方金融組織發(fā)生前款規(guī)定重大事項和高級管理人員任職、營業(yè)場所變更等重大事項，應當向批準的地方金融監(jiān)管機構備案。

第二十條 地方金融控股企業(yè)應當主要針對金融機構和地方金融組織開展股權投資、企業(yè)和資產(chǎn)并購業(yè)務，企業(yè)名稱中行業(yè)可以表述為金融控股。地方金融控股企業(yè)開展以上業(yè)務，應當具備下列條件，并經(jīng)省地方金融監(jiān)管機構批準：

（一）依法辦理工商注冊登記手續(xù)，具有法人資格；

（二）出資人為信用優(yōu)良、財務穩(wěn)健的企業(yè)法人或者自然人，具備較強的資本實力和風險承受能力；

（三）并表凈資產(chǎn)在人民幣十億元以上，非金融類資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重不超過百分之二十；

（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備履行職責所需的專業(yè)能力和良好的誠信記錄；

（五）具有健全的公司治理、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第二十一條 地方資產(chǎn)管理公司在本省行政區(qū)域內(nèi)開展對金融企業(yè)的不良資產(chǎn)批量收購、處置業(yè)務，應當符合國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構規(guī)定的條件，經(jīng)省地方金融監(jiān)管機構進行資格審查后報國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構備案。

第二十二條 法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務院授權省人民政府監(jiān)督管理的其他組織，由省地方金融監(jiān)管機構依法制定分類監(jiān)管目錄，明確監(jiān)管對象、責任主體和監(jiān)管措施，報省人民政府批準并向社會公布后納入地方金融監(jiān)督管理范圍。

第二十三條 在本省行政區(qū)域內(nèi)設立的地方金融組織，依法辦理注冊登記后，注冊登記部門應當及時向地方金融監(jiān)管機構通報相關信息。

縣級以上人民政府及其有關部門應當為地方金融組織開展相關抵（質）押物融資業(yè)務提供便利。有關登記機構或者部門應當為符合法定條件的地方金融組織辦理融資抵押、質押登記手續(xù)。

第三章 金融風險防范

第二十四條 縣級以上人民政府應當建立金融風險監(jiān)測預警、早期預防機制，健全金融風險突發(fā)事件的防范處置制度，加強金融基礎設施的統(tǒng)籌監(jiān)管和互聯(lián)互通，推進地方金融綜合統(tǒng)計和監(jiān)管信息共享，堅持早識別、早預警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，防范和化解金融風險。

第二十五條 對地方金融組織可能引發(fā)或者已經(jīng)形成金融風險，影響金融秩序和金融穩(wěn)定的,地方金融監(jiān)管機構應當對其進行重點監(jiān)控，向利益相關人進行風險提示，并可以責令地方金融組織暫停相關業(yè)務。

第二十六條 地方金融組織從事金融活動存在違規(guī)行為的，地方金融監(jiān)管機構可以對其董事、監(jiān)事、高級管理人員等進行約談和風險提示，要求其就業(yè)務活動和風險管理的重大事項作出說明,并責令其整改。

第二十七條 縣級以上人民政府應當履行防范和處置非法集資第一責任人的責任，依法查處、打擊非法集資違法行為。

任何單位和個人不得非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事非法集資活動。

縣級以上人民政府及其有關部門應當加強與人民法院、人民檢察院的配合，推進金融領域行政執(zhí)法和刑事司法銜接，防范金融風險。

第二十八條 任何單位和個人不得以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會不特定對象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風險等保證。

廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡等媒體發(fā)布金融類廣告，應當依法查驗發(fā)布企業(yè)的業(yè)務資質和相關證明文件，核對廣告內(nèi)容，不得發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙以及虛假廣告的宣傳報道。

第二十九條 地方金融組織從事非法吸收社會資金、金融欺詐、違規(guī)融資等重大違法違規(guī)行為的，依法責令限期停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，依照有關法律法規(guī)規(guī)定予以處置。

第四章 監(jiān)督管理

第三十條 縣級以上人民政府應當整合地方金融監(jiān)督管理職能，建立規(guī)范統(tǒng)一的金融活動監(jiān)督管理制度和監(jiān)督管理標準。

第三十一條 縣級以上人民政府及其有關部門應當加強對下級人民政府及其有關部門履行地方金融監(jiān)督管理職責情況的監(jiān)督檢查。對防范和處置金融風險不力的，約談當?shù)卣饕撠熑恕?/span>

地方金融監(jiān)管機構應當建立統(tǒng)計分析制度和監(jiān)測預警機制，定期收集、整理和分析地方金融組織統(tǒng)計數(shù)據(jù)、運營數(shù)據(jù)，對金融風險狀況進行評估，并提出相應的監(jiān)督管理措施。

第三十二條 建立全省統(tǒng)一的地方金融監(jiān)管服務平臺，運用大數(shù)據(jù)、云計算等現(xiàn)代信息技術，加強相關監(jiān)管信息數(shù)據(jù)的交換與整合，做好實時監(jiān)測、統(tǒng)計分析、風險預警、評估處置、信息發(fā)布工作，相關信用信息應當按照規(guī)定納入公共信用信息共享平臺。

地方金融監(jiān)管機構應當與所在地國家金融管理部門派出機構建立信息共享和金融風險防范處置工作協(xié)調機制，提高金融風險防范與處置能力。

第三十三條 地方金融監(jiān)管機構應當對地方金融組織的業(yè)務活動及其風險狀況進行監(jiān)督管理，可以根據(jù)工作需要，進入地方金融組織依法實施現(xiàn)場檢查,并采取以下措施：

（一）詢問地方金融組織的工作人員；

（二）查閱、收集與檢查事項相關的證據(jù)；

（三）對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存；

（四）檢查地方金融組織業(yè)務數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)；

（五）按照有關法律、行政法規(guī)采取其他監(jiān)督管理措施。

進行現(xiàn)場檢查，應當經(jīng)地方金融監(jiān)管機構負責人批準。檢查人員不得少于兩人，并應當出示合法證件和檢查通知書。

任何單位和個人應當予以配合，不得拒絕、阻礙現(xiàn)場檢查和調查取證。

第三十四條 省地方金融監(jiān)管機構應當積極推進與北京市、天津市以及其他相鄰省、自治區(qū)建立聯(lián)合執(zhí)法機制，加強信息共享和預警聯(lián)動，協(xié)調統(tǒng)一處置方案，共同防范金融風險。

地方金融監(jiān)管機構應當與公安、工商行政管理、市場監(jiān)督管理等有關部門建立執(zhí)法協(xié)作機制，健全應急處置聯(lián)動方案，對嚴重違法或者風險較大的地方金融組織及其董事、監(jiān)事和高級管理人員，依法采取措施，防范資金轉移，維護金融穩(wěn)定。

第五章 法律責任

第三十五條 違反本條例規(guī)定，對在地方金融監(jiān)督管理過程中不履職、不當履職、違法履職，導致產(chǎn)生嚴重后果的縣級以上人民政府主要負責人，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

違反本條例規(guī)定，縣級以上人民政府及其有關部門、地方金融監(jiān)管機構發(fā)現(xiàn)風險沒有及時提示和處置的，或者有其他濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊等行為的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第三十六條 違反本條例規(guī)定，由地方金融監(jiān)管機構按照下列規(guī)定處理；構成犯罪的,依法追究刑事責任：

（一）未與客戶簽訂合法規(guī)范的交易合同的，責令限期改正；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，并處二萬元以上五萬元以下的罰款；

（二）未如實向投資者和客戶提示投資風險，披露可能影響其決策的信息的，責令限期改正；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，并處三萬元以上十萬元以下的罰款；

（三）進行內(nèi)幕交易、操縱市場等違法活動的，責令停業(yè)整頓，并處十萬元以上三十萬元以下的罰款。

第三十七條 違反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，責令停止相關業(yè)務，沒收違法所得；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，并處五萬元以上十萬元以下的罰款；違法所得在五萬元以上的，責令停業(yè)整頓，并處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）小額貸款公司未取得經(jīng)營許可擅自開展經(jīng)營業(yè)務的，由所在地設區(qū)的市地方金融監(jiān)管機構處罰；

（二）未經(jīng)批準擅自設立各類交易場所，從事或者變相從事權益類交易、大宗商品中遠期交易以及其他標準化合約交易業(yè)務的，由省地方金融監(jiān)管機構處罰；

（三）各類交易場所開展未經(jīng)批準的交易模式、交易品種的，由省地方金融監(jiān)管機構處罰；

（四）地方金融控股企業(yè)未經(jīng)批準在本省行政區(qū)域內(nèi)對金融機構和地方金融組織開展股權投資、企業(yè)和資產(chǎn)并購業(yè)務的，由省地方金融監(jiān)管機構處罰。

第三十八條 違反本條例第十八條規(guī)定的，由地方金融監(jiān)管機構責令限期改正，沒收違法所得；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，并處五十萬元以上一百五十萬元以下的罰款；違法所得五十萬元以上的，并處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第三十九條 違反本條例規(guī)定，各類交易場所發(fā)生注冊資本變更、合并、分立、股權變更以及業(yè)務范圍變更等重大事項，未按照設立審批流程辦理相關變更手續(xù)的，由省地方金融監(jiān)管機構責令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上三萬元以下的罰款。

違反本條例規(guī)定，小額貸款公司等其他地方金融組織備案虛假信息或者隱瞞重要事實的，由地方金融監(jiān)管機構責令限期改正；逾期不改正的，處三萬元以上五萬元以下的罰款。

第四十條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕執(zhí)行暫停相關業(yè)務監(jiān)管措施的,由地方金融監(jiān)管機構責令限期改正，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，處五萬元以上十萬元以下的罰款；逾期不改正造成重大金融風險的，處十萬元以上三十萬元以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十一條 違反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，依照有關法律法規(guī)規(guī)定給予處罰；構成犯罪的,依法追究刑事責任：

（一）非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事非法集資活動的；

（二）以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會不特定對象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風險等保證的；

（三）廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡等媒體發(fā)布金融類廣告，未依法查驗發(fā)布企業(yè)的業(yè)務資質和相關證明文件，核對廣告內(nèi)容或者發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙以及虛假廣告的宣傳報道的。

第四十二條 違反本條例規(guī)定，拒絕、阻礙現(xiàn)場檢查、調查取證構成違反治安管理行為的，由公安機關依法處理；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十三條 地方金融組織違反本條例有關規(guī)定的，地方金融監(jiān)管機構可以對負有直接責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，并處十萬元以上二十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，給予警告，并處二十萬元以上五十萬元以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第六章 附則

第四十四條 本條例自2018年5月1日起施行。